La reciente decisión de la Suprema Corte de Justicia de la Nación (SCJN) en México ha puesto en primer plano un tema especialmente sensible para cualquier persona o empresa con cuenta bancaria: la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) puede congelar fondos sin necesidad de una orden judicial previa cuando existan indicios de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo. El asunto ha encendido el debate sobre hasta dónde puede llegar el Estado para frenar el dinero ilícito sin poner en jaque las garantías básicas de los ciudadanos.
Este cambio de criterio, que supone un giro respecto a la jurisprudencia anterior del propio tribunal, se enmarca en la tendencia internacional a reforzar los mecanismos de prevención del lavado de dinero. Aunque el caso es mexicano, la discusión resulta muy reconocible para Europa y España, donde también existen unidades de inteligencia financiera y sistemas de congelación de activos inspirados en las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
Qué ha decidido exactamente la Suprema Corte mexicana
Banca, Cuentas bancarias